目录金融审判中的一般性问题第一讲 金融审判的理念与思维 / 竺常贇 一、 金融审判应当“另立门户” 二、 金融审判是穿梭于逻辑与经验的艺术 三、 每名金融法官心中都有一个自己的“哈姆雷特” 四、 金融法官要融合运用正向思维和逆向思维 五、 金融审判法律争议的背后往往是价值观的差异 六、 金融法官必须面对成文金融法的局限性 七、 金融审判要回应金融的内生需求 八、 金融审判要处理好金融法两元规范结构问题 九、 相关案例 第二讲 金融机构投资者适当性管理与风险告知义务 / 宋向今 一、 案例介绍 二、 理论分析 三、 检讨及对相关案例的思考 四、 相关建议 五、 相关案件裁判原文 资产管理纠纷第三讲 金融资产管理纠纷中的审判实务问题分析 / 单素华 一、 金融司法裁判的基本理念 二、 关于金融司法裁判的基本原则 三、 资管业务纠纷概览 四、 资管业务“募投管退”中主要的法律问题 五、 典型案例分析 六、 相关案件裁判原文 第四讲 信托通道业务中的信托公司法律责任认定 / 朱颖琦 一、 信托法律关系的基本逻辑 二、 信托公司业务模式概述 三、 信托公司的中间业务——2013年中国信托业第一案 四、 信托公司通道业务概述 五、 通道业务典型案例分析 六、 信托合同保底刚兑纠纷 七、 问答环节 八、 相关案件裁判原文 第五讲 场外衍生品纠纷审判实务 / 孙 倩 一、 衍生品漫谈 二、 渣打银行(中国)有限公司与张家口联合石油化工有限公司金融衍生品种交易纠纷案 三、 ISDA协议与其他法律之衔接 四、 问答环节 五、 相关案件裁判原文 融资租赁第六讲 租赁物与融资租赁法律关系的司法认定 / 高 琼 一、 融资租赁合同纠纷案件概况 二、 租赁物与融资租赁法律关系的司法认定 三、 相关案件裁判原文 资本市场第七讲 证券发行人股权隐名代持的效力和收益归属 / 沈竹莺 一、 案情介绍:上海高级人民法院参考性案例第78号 二、 股权代持 三、 部门规章与合同效力之间的关系 四、 对本案的分析 五、 相关案件裁判原文 第八讲 资本市场内幕交易行为的认定与司法实践 / 符 望 一、 理论基础:内幕交易的理论发展 二、 内幕交易行政处罚 三、 内幕交易刑事制裁 四、 内幕交易民事侵权 五、 相关案件裁判原文 第九讲 证券虚假陈述民事责任纠纷的裁判规则与审理模式创新 / 许晓骁 一、 关于虚假陈述的法律规范 二、 证券虚假陈述民事责任纠纷案件概述 三、 主要争议问题及裁判过程中的考量 四、 诉讼模式 五、 问答环节 六、 相关案件裁判原文 保 险第十讲 保险合同的订立与条款送达相关问题 / 董 庶 一、 “钟点工”案 二、 格式合同概述 三、 格式合同的订立 四、 上海高院对“钟点工案”的判词 五、 问答环节 六、 相关案件裁判原文 第十一讲 物流企业“险种错配”后的保险法律关系及责任认定 / 吴峻雪 一、 什么是保险? 二、 案例分析 三、 审判思维 四、 问答环节 五、相关案件裁判原文
编写说明 北京大学金融法研究中心是吴志攀教授与白建军教授于1993年创办的,主要从事金融法方面的理论研究。不过,中心也一直很重视金融法律实践的进展,经常带领学生“走出去”——调研和走访金融机构,或者“请进来”——邀请金融实务界人士来北大做讲座。2010年前后,我和洪艳蓉老师在北大法学院开设了“金融实务与法律”的专业课程,主要目标就是邀请实务界人士来做系列讲座,介绍金融法律实践的最新进展。考虑到实务界人士工作繁忙,课程一般安排在周末。不过学生学习热情很高,课堂经常爆满。2020年年底,我与时任上海市高级人民法院金融审判庭庭长竺常贇联系,希望他能组织上海金融审判条线的法官来北大法学院做一个系列讲座,介绍上海法院在金融审判方面的最新经验。发出这样的邀请,主要是基于两方面的考虑:一是上海是中国正在建设的国际金融中心,也已经建成中国的金融中心,金融活动最为活跃和发达,相对而言金融纠纷也就较多,尤其是新类型案件频繁出现,上海法院裁判了一批对金融市场具有重大影响的金融案件。二是上海法院对于金融审判较为重视,金融法官们具有较强的专业能力。上海法院系统在我国最早设立了金融审判专业法庭,早在2009年,上海市高级人民法院就设立了金融审判庭,并在三级法院系统建立起了完备的金融审判组织体系。2018年8月,上海金融法院更是作为我国首家金融专门法院挂牌成立。上海法官们也对金融审判工作较为上心,潜心研究,作出了一系列对金融市场有重大影响的判决,判决说理性强,极具专业性,令人信服。竺庭长对我们的邀请积极回应,汇报上海市高级人民法院的领导批准后,迅速组织了上海金融审判条线的法官,确定了系列讲座的各个主题和主讲人。本系列讲座的安排主要考虑:一是主题要新,是业界出现的新类型案件或者热点问题;二是要由主审法官来讲相关案例,揭示法官在作出相关判决时的法律思考。2021年春季,系列讲座顺利举行,受到了学生的热烈欢迎。本书就是这个系列讲座的讲稿汇编,我们和主讲法官以及上海市高级人民法院金融审判庭根据新的发展情况,又作了适当的调整和修改。讲稿根据讲座的现场记录整理编辑,难免有些口语化,中间还穿插了一些现场讨论和问答,以充分再现“现场气氛”。同时,在讲稿之后,还附有相关案件的裁判文书,以便读者能够更充分了解讲座的相关内容。北大的课堂是开放的。一次讲座中,在法官讲述后的自由讨论时间,我们才惊讶地发现:相关案件的双方代理律师竟然都到了现场,各自发表了对判决的看法。由于案件判决早已生效,时过境迁,大家可以畅所欲言,现场讨论的气氛非常热烈。在任何一个国家,金融都是发展和变化最为活跃的领域,同时,金融活动也受到严格监管。监管带来了成本,于是金融实务界人士总是不断发明新的交易模式或者交易手段来规避金融监管,而监管机构也要相应改进监管措施,去捕捉新的金融风险。这种“猫捉老鼠”的游戏深刻影响了金融法的立法、执法和司法工作。与一般较为稳定的法律不同,金融法总是处于迅速变化的过程中,金融政策也会在金融法的实施过程中发挥超出一般的影响。金融司法是居于金融监管和金融实务之外的第三方,应该寻求平衡金融监管与金融实务两方的力量。过于严格的金融监管会扼杀金融创新的活力,使得金融成为一潭死水;而缺乏监管制衡的“伪金融创新”则会损害市场诚信,侵害公众利益,甚至带来金融危机。金融司法居中调和,划定金融创新和金融监管的界限,是金融活动得以在一个“狭窄的走廊”中健康发展不可或缺的力量。我们希望,北京大学金融法研究中心在未来能够继续提供各方可以交流的平台,让金融法学界、金融监管者、金融实务工作者和金融司法工作者能够相互讨论沟通,共同促进中国金融法的长期发展。彭 冰北京大学法学院教授北京大学金融法研究中心主任2024年10月30日
强强联合,北大金融法研究中心×上海法院金融审判条线围绕金融审判中的新型案件或热点案件,展开金融法律问题讨论一线金融法官现身分析所裁判案件审判思路
彭冰【主编】【现当代】————————————————————彭冰,北京大学法学院教授,法学博士,北京大学金融法研究中心主任。主要研究领域为金融法、证券法、公司法等。曾出版《中国证券法学》《资产证券化的法律解释》《投资型众筹的法律逻辑》等多部著作,在学术期刊发表论文数十篇。曾多次主持和参与世界银行、中国证监会、上海证券交易所、深圳证券交易所、中国移动集团有限公司、中国证券登记结算公司、中国投资者保护基金重大课题项目的研究。朱川【主编】【现当代】————————————————————朱川,上海市高级人民法院金融审判庭庭长、审判委员会委员、三级高级法官。复旦大学民商法博士,复旦大学法律专业学位研究生教育指导委员会委员,华东政法大学、同济大学实务硕士生导师,上海法官培训基地兼职教师。从事民商事审判工作二十年,审理的案件曾入选《最高人民法院公报》。从事司法改革研究工作,牵头组织的全国法院创新改革举措曾入选最高人民法院第九批《人民法院司法改革案例选编》。从事司法实务研究工作,参与编著《中华人民共和国民法典条文精释与实务指南(合同编)》《上海法院类案办案要件指南》等,在《中国应用法学》《法律适用》等刊物发表论文三十余篇。主持、执笔最高人民法院司法研究重大课题、上海法院重点调研课题等十余项,多项课题获评优秀。
本书是上海法院从事金融审判的法官在北京大学法学院系列讲座实录,讲座主题均为上海法院在审理中遇到的各种金融前沿问题。上海是我国的国际金融中心,金融活动最为活跃,金融纠纷也相对较多,产生了很多前沿法律问题。该系列讲座邀请所选金融案件的主审法官来讲解自己在案件审理过程中的思考与探索,在每讲之后还附有相关案例的裁判文书,有助于读者更好地理解。讲座涉及的主题主要有:金融审判的理念与思维、投资者适当性管理与风险告知义务、金融资产管理纠纷、信托通道业务纠纷、场外衍生品纠纷、融资租赁纠纷、股权代持纠纷、内幕交易和虚假陈述的法律责讲讲座涉及的主题主要有:金融审判的理念与思维、投资者适当性管理与风险告知义务、金融资产管理纠纷、信托通道业务纠纷、场外衍生品纠纷、融资租赁纠纷、股权代持纠纷、内幕交易和虚假陈述的法律责任、保险合同纠纷等。